تأثیر مکانیزم ماشه بر صرافی های خارجی کریپتو

مکانیزم ماشه به طور مستقیم بر صرافی‌های خارجی که بدون احراز هویت (KYC) با کاربران ایرانی فعالیت می‌کنند، تأثیر حقوقی و نظارتی دارد، اما تأثیر عملی آن پیچیده و چندوجهی است.

مکانیزم ماشه و عاقبت صرافی های خارجی

در اینجا به تحلیل تأثیرات این مکانیزم بر تأثیر مکانیزم ماشه بر صرافی‌های خارجی که با ایران کار می‌کنند می‌پردازیم:

۱. توضیح مکانیزم ماشه و مبنای تحریم‌ها

مکانیزم ماشه اصطلاحی است که عمدتاً به بازگشت تحریم‌های سازمان ملل متحد علیه ایران اشاره دارد، که پس از برجام تعلیق شده بودند. اگرچه این مکانیزم بیشتر یک ابزار سیاسی و دیپلماتیک است، اما اجرای آن توسط کشورهایی که این صرافی‌ها در حوزه قضایی آن‌ها ثبت شده‌اند، تأثیرات زیر را به دنبال دارد:

• تشدید ریسک بین‌المللی: اجرای تحریم‌های جدید یا بازگشته، فضای بین‌المللی را برای هر نهادی که با ایران در ارتباط باشد، به شدت مسموم می‌کند.
• افزایش فشار FATF: تحریم‌های شدیدتر، جایگاه ایران را در لیست سیاه FATF (گروه ویژه اقدام مالی) تثبیت می‌کند، که به معنی فشار بیشتر بر تمامی مؤسسات مالی (شامل صرافی‌های کریپتو) برای قطع کامل ارتباط با کاربران ایرانی است.

۲. تأثیر بر صرافی‌های بدون احراز هویت (No-KYC)

صرافی‌هایی که به کاربران اجازه می‌دهند بدون احراز هویت ترید کنند، هدف اصلی اقدامات نظارتی نیستند، اما مجبور به واکنش خواهند شد:

صرافی‌های بدون احراز هویت	تأثیر مکانیزم ماشه
تغییر سیاست‌های داخلی (عملیاتی)	برای مدیریت ریسک، صرافی مجبور می‌شود به‌طور داوطلبانه و ناگهانی دسترسی کاربران با IP ایرانی را مسدود کند یا آستانه برداشت بدون احراز هویت را به شدت کاهش دهد.
مسدودسازی بر اساس IP (IP Blocking)	این صرافی‌ها نمی‌توانند هویت کاربر را تشخیص دهند، بنابراین تنها راه کنترل ریسک، مسدود کردن تمامی آدرس‌های IP ایران است. این اقدام برای میلیون‌ها کاربر، دسترسی را به صورت ناگهانی قطع می‌کند.
افزایش سخت‌گیری‌های غیررسمی	حتی اگر صرافی‌های No-KYC مستقیماً توسط رگولاتورها هدف قرار نگیرند، بانک‌ها و ارائه‌دهندگان خدمات مالی پشتیبان (Payment Processors) آن‌ها را تحت فشار قرار می‌دهند تا ارتباط خود را با هر منطقه پرریسک، از جمله ایران، قطع کنند.

بیانیه صرافی‌های خارجی در مورد مکانیزم ماشه و ادامه فعالیت با کاربران ایرانی

در پی انتشار اخباری مبنی بر احتمال فعال‌سازی مجدد تحریم‌های بین‌المللی موسوم به «مکانیزم ماشه» (Snapback Mechanism)، که نگرانی‌های جدی‌ای را برای کاربران ایرانی در خصوص محدودیت دسترسی به صرافی‌های ارز دیجیتال ایجاد کرده است، تعدادی از صرافی‌های خارجی فعال در منطقه، بیانیه‌هایی رسمی و اطمینان‌بخش منتشر کرده‌اند.

این بیانیه‌ها با هدف حفظ اعتماد و شفافیت، بر ادامه فعالیت بدون مشکل برای کاربران ایرانی تأکید دارند.

صرافی‌هایی نظیر Coinlocally و Ourbit و ایکس تی XT ضمن تأکید بر موضع خود در قبال کاربران فارسی‌زبان، گفته اند گه مشکلی پیش نخواهد آمد.

بر اساس گزارش‌های میدانی، صرافی‌هایی نظیر Ourbit، Coinlocally، XT.COM، LBank, YEX و Bitunix در حال حاضر بدون مشکل خاصی به کاربران ایرانی خدمات ارائه می‌دهند.

در مقابل، برخی دیگر از صرافی‌های جهانی مانند Toobit، BitMart و WEEX اخیراً با چالش‌هایی در زمینه ارائه خدمات به برخی کاربران مواجه شده‌اند که این امر اهمیت انتخاب پلتفرم مطمئن را برای جامعه ایرانی دوچندان می‌سازد.

توصیه نهایی: با وجود بیانیه‌های اطمینان‌بخش، کاربران باید همواره در نظر داشته باشند که محیط بین‌المللی ارزهای دیجیتال تحت تأثیر تحریم‌ها قرار دارد. لذا، دقت در انتخاب صرافی و انجام تحقیقات مستقل در مورد سوابق و تعهدات صرافی‌ها، قبل از انتقال سرمایه‌های بزرگ، امری ضروری است.